الفحص اليدوي يستغرق أياماً
يقضي المحللون ساعات في نسخ الأسماء عبر أكثر من ١٢ قائمة مختلفة — مع ارتفاع مستمر في معدلات الخطأ.
نقطة ألم رئيسية
وصول مبكر — بنوك، شركات تقنية مالية، ومديرو صناديق
اعرف من تتعامل معه
فحص. تحقق. استثمر بثقة.
فحص اعرف عميلك KYC، التحقق من هوية المستثمرين KFI / KYI، واعتماد الأهلية الاستثمارية — في دقائق وليس أيام.
متوافق مع ساما وهيئة السوق المالية
البيانات داخل المملكة
سجل تدقيق كامل
لحظة السوق
١ فبراير ٢٠٢٦
فتحت هيئة السوق المالية أسواق رأس المال السعودية لجميع المستثمرين الأجانب — إلغاء نظام المستثمر الأجنبي المؤهل
٢٦١
شركة تقنية مالية مرخصة تواجه متطلبات KYI متنامية لا حلول آلية لها
نفاذ + ياقين
مصادر بيانات التحقق من هوية المواطن السعودي، مدمجة الآن في نقطة
المشكلة
التحديات التي نحلّها
مطابقة الأسماء العربية تفشل
محمد / Mohamed / Mohammed — نفس الشخص، نتائج مختلفة تماماً. نظامنا يفهم التشكيل والتحويل اللاتيني.
نقطة ألم رئيسية
الملكية مخفية في الوثائق
المالكون الفعليون مدفونون في سجلات السجل التجاري التي لا يقرأها أحد. نظامنا يكشفها تلقائياً.
نقطة ألم رئيسية
اعتماد المستثمر يدوي ومتشتت
يجمع مديرو الصناديق الإقرارات الذاتية عبر البريد الإلكتروني. التحقق من عتبات هيئة السوق المالية يدوي. ولا يوجد سجل تدقيق عند مطالبة الجهات التنظيمية.
نقطة ألم رئيسية
الحل
خطّان للمنتجات. منصة واحدة.
ذكاء KYC والمخاطر لفرق الامتثال. KYI والتحقق من المستثمرين لأسواق رأس المال.
ذكاء KYC والمخاطر
الحل والتطابق
مطابقة الأسماء العربية عبر السجل التجاري، تداول، والسجلات الدولية. تقليل جذري لنتائج الإيجابية الكاذبة.
الفحص الشامل
قوائم الأمم المتحدة وأوفاك والاتحاد الأوروبي وهيئة الإيرادات البريطانية والقوائم السعودية المحلية — في استدعاء واحد.
التحقيق في الملكية
رسم بياني للملكية بعمق ٣ درجات يكشف UBO وروابط الأشخاص المعرضين سياسياً فورياً.
KYI والتحقق من المستثمرين
التحقق من هوية المستثمر
تكامل مع نفاذ وياقين لمسار المواطن السعودي. مطابقة جواز السفر والهوية للمستثمرين الأجانب. سجلات موثّقة قابلة لإعادة الاستخدام.
محرك اعتماد هيئة السوق المالية
تصنيف تلقائي وفق عتبات المستثمر المتطور والمؤهل والمؤسسي. التحقق من الثروة الصافية والدخل والمحفظة في استدعاء واحد.
الأهلية عبر الحدود
مع إلغاء نظام المستثمر الأجنبي المؤهل، تحديد الأهلية والولاية القضائية لأنظمة مجلس التعاون والاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة فورياً.
مصادر البيانات المتكاملة
NafathYakeenSaudi CRTadawulOFACUNEUHM TreasuryNajizEtimadUmm Al-QuraICIJDIFC/ADGM
الميزات التفاضلية
سجل مستثمر واحد. صالح عبر المنصات.
تحقق مرة واحدة من هوية المستثمر وأهليته الاستثمارية — ثم شارك السجل بموافقة المستثمر عبر أي منصة تمويل في المملكة.
سجل المستثمر القابل لإعادة الاستخدام
اعتمد مرة، واقبل في كل مكان
سجل مستثمر موحّد يضم الهوية الموثّقة، ومستوى الاعتماد، وتصريح مصدر الثروة، وتاريخ تخليص العقوبات. يُشارك بموافقة صريحة من المستثمر عبر صناديق الاستثمار ومنصات التمويل الجماعي والعقار.
هوية موثّقةاعتماد هيئة السوق الماليةمصدر الثروةتخليص العقوبات
كلما زاد عدد المنصات المشتركة، قلّت تكلفة عملية KYI على المستثمر. أثر الشبكة لصالحك.
الاعتراف المتبادل عبر الحدود
أهلية عالمية، تصنيف هيئة السوق المالية
خريطة تصنيف آلية بين معايير هيئة السوق المالية والأنظمة الدولية الرئيسية:
US SEC Accredited Investor↔مستثمر متطور CMA
EU MiFID II Professional↔مستثمر مؤهل CMA
UK FCA Sophisticated / HNW↔مستثمر متطور CMA
SG / HK Accredited Investor↔مستثمر متطور CMA
الخريطة محكومة بالإصدار؛ يمكن للعملاء تثبيتها على لقطة تنظيمية معينة.
قيد التطوير — الموجة الثانية
وحدة التحقيق في الاحتيال
وحدة مستقلة للبنوك الخاضعة لرقابة ساما: إدارة قضايا الاحتيال، وإعداد تقارير STR لهيئة SAFIU، وحزم الاستجابة للجهات التنفيذية. معزولة تمامًا على مستوى المستأجر. متاحة في الموجة الثانية.
- إدارة قضايا الاحتيال
- مسودة STR لهيئة SAFIU
- عزل صارم على مستوى المستأجر
- حزمة الاستجابة للجهات التنفيذية
شاهد نقطة في العمل
ثلاث قدرات. منصة واحدة.
فحص الكيانات
رسم الملكية
الفحص الجماعي
الجمهور المستهدف
لمن هذه المنصة؟
مصمّمة لمهنيي الامتثال وأسواق رأس المال والمشتريات في المملكة.
البنوك الخاضعة لرقابة ساما
متطلبات KYC وAML والامتثال لساما — في منصة واحدة.
خط المنتج A — KYC
صناديق رأس المال المخاطر ومديرو الصناديق
التحقق من اعتماد المستثمرين وفق عتبات هيئة السوق المالية — متطور، مؤهل، مؤسسي — قبل أي التزام.
خط المنتج B — KYI
منصات التمويل الجماعي بالأسهم
التحقق من المستثمر المتطور وفق متطلبات هيئة السوق المالية لكل حملة. سجلات قابلة لإعادة الاستخدام تُلغي إجراءات KYI المتكررة.
خط المنتج B — KYI
مشتريات مشاريع الجيجا والجهات الحكومية
نيوم، البحر الأحمر، العُلا، روشن، والديوان الملكي — فحص الموردين والشركاء بسرعة وموثوقية.
خط المنتج B — KYI
مكاتب المحاماة والمستشارون القانونيون
العناية الواجبة في صفقات الاستحواذ وإجراءات التقاضي — بيانات موثوقة وقابلة للاستشهاد.
خط المنتج A — KYC
الرعاة العقاريون وصناديق الاستثمار العقاري
التحقق من أهلية المستثمر قبل الاشتراك. تغطية جغرافية تشمل مجلس التعاون الخليجي والمستثمرين الدوليين.
خط المنتج B — KYI
شركات التقنية المالية السعودية المرخصة
٢٦١ شركة تقنية مالية مرخصة تواجه متطلبات KYI متنامية. تكامل سريع عبر API.
خط المنتج B — KYI
الشركات متعددة الجنسيات
اعرف من تتعامل معه قبل التوقيع — حل الكيانات وفحص KYC عبر السجلات السعودية.
خط المنتج A — KYC
مكاتب العائلات والمجموعات
حماية الاستثمارات وإدارة مخاطر الشراكة لكبرى العائلات التجارية وصناديق الثروة السيادية.
خط المنتج A — KYC
هل تنتمي لإحدى هذه الفئات؟ سجّل اهتمامك الآن.
الوصول المبكر
انضم لقائمة الانتظار
نحن في مرحلة الوصول المبكر مع نخبة من البنوك والصناديق والمنصات. سجّل اهتمامك الآن.